Россия представляет собой активно развивающийся фондовый рынок для инвестиций и трейдинга. Московская биржа (МОЕХ) стоит в центре этого движения, предоставляя инвесторам множество возможностей для капиталовложений. С учетом роста интереса к инвестированию в акции РФ в 2023 году, выбор надежного российского брокера становится ключевым моментом для успешного формирования инвестиционного портфеля.
От спотовой торговли и получения дивидендов российских компаний до маржинальной торговли с плечом — брокер может повлиять на ваш капитал и траты за обслуживание.
В этом обзоре мы представим вам 10 лучших брокеров России для начала инвестирования в ценные бумаги и фонды. Компании заслужили репутацию за годы работы в РФ и продемонстрировали высокий уровень профессионализма на финансовом рынке страны. Надеемся ТОП от Крокозы поможет понять, какой брокер лучше именно для вашего капитала, чтобы начать инвестиции.
1. БКС Мир Инвестиций
БрокерКредитСервис (БКС) — ветеран российского брокерского рынка, успешно служащий инвесторам с 1995 года. В 2001 году компания дополнила свою деятельность получением лицензии ЦБ РФ. БКС обладает целым рядом лицензий от Федеральной службы по финансовым рынкам, включая брокерскую, депозитарную, дилерскую деятельности и действие в качестве биржевого посредника. На официальном сайте клиенты могут быстро открыть счет, пополнить его без комиссий и даже получить кэшбек.
Преимущества БКС включают: лидерство по торговому обороту, доступ к глобальным рынкам, низкий порог входа, маржинальное кредитование, обучение онлайн и многое другое.
Брокер предоставляет возможность торговли на российских и зарубежных биржах, включая Мосбиржу, Санкт-Петербургскую биржу и мировые площадки: NYSE, NASDAQ и другие.
Доступ к инструментам из стран, не являющихся союзниками России, предоставляется только квалифицированным инвесторам. С октября 2022 года, на Санкт-Петербургской бирже для неквалифицированных инвесторов открыт доступ лишь к акциям Гонконгских компаний.
Тарифы брокера
Выбор между двумя тарифами позволяет каждому инвестору найти оптимальное решение, соответствующее его уровню опыта и торговой стратегии:
- Тариф «Инвестор» — идеальный выбор для тех, кто только начинает свой путь в мире инвестиций и желает разобраться в основах трейдинга.
- Тариф «Трейдер» — разработан для опытных участников, активно участвующих в торговле и стремящихся максимизировать свою прибыль
Брокер предлагает следующие инструменты для торговли:
- Акции: Покупка доли в компании, прибыль от роста и дивидендов.
- Облигации: Государственные и частные бумаги займа, пример — ОФЗ. Подходит для долгосрочных инвестиций.
- Валюта: Прямая торговля и обмен с переменным курсом.
- Производные: Включая фьючерсы — контракты на будущую продажу или покупку активов.
- ПИФы: Покупка доли в портфеле ценных бумаг, управляемом профессионалами. Отличный вариант для новичков.
Комиссии брокера БКС
Тариф «Инвестор»
- Комиссия: 0,1%
- Бесплатные услуги: вывод рублей, счёт депо, мобильное приложение
- Отсутствие операций = отсутствие платы
- Доступные терминалы: БКС Инвестиции, QUIK/WebQUIK (при счёте свыше 30 тыс. руб.)
Тариф «Трейдер»
- Комиссия: от 0,01%
- Фикс. вознаграждение: 299 руб. (при совершении операций)
- Бесплатные услуги: вывод рублей, счёт депо, мобильное приложение
- Доступные терминалы: БКС Инвестиции, QUIK/WebQUIK (при счёте свыше 30 тыс. руб.)
Активная торговля ведёт к уменьшению комиссий.
2. Тинькофф Инвестиции
Тинькофф – больше, чем просто банк или брокер. Без единого офиса, он стал символом цифровой эволюции финансовых услуг. Tinkoff стал ведущим брокером России, привлекающим широкий круг инвесторов благодаря низким комиссиям и гибким тарифам. Начинающие и опытные трейдеры могут рассчитывать на надежность брокера, подтвержденную лицензией ЦБ, а также квалифицированную поддержку 24/7. Малые пороги входа, продуманные инвестиционные решения и бонусные предложения делают Тинькофф выбором номер один для многих инвесторов.
Успехи брокера на фондовом рынке тоже говорят сами за себя. Получив лицензию Центробанка РФ в 2018 году, Тинькофф вышел в лидеры, опередив даже такого гиганта, как Сбер. И к 2023 году он не уступает своих позиций, продолжая стремительно расти в количестве новых инвесторов. Тинькофф предоставляет доступ к двум крупнейшим российским биржам: Мосбиржа и СПБ Биржа.
Среди преимуществ брокера можно отметить следующие достижения. Лидерство по числу клиентов и акционные предложения для новичков. Отсутствие комиссий за открытие, закрытие счета и транзакции на привязанный счет. Круглосуточная поддержка: чат и телефон, и два полнофункциональных приложения для браузера и мобильных устройств.
Персональный менеджер на тарифе «Премиум» станет ассистентом при переносе бумаг в Тинькофф от другого брокера. Торговля ETF Тинькофф Капитал без комиссии, при этом не требуется минимальный депозит.
Тарифы брокера
Подбор тарифа зависит от вашей стратегии и объема инвестирования. Инвесторы Тинькофф могут выбрать один из трех предлагаемых тарифных планов:
Инвестор – это основной тариф, идеально подходящий для тех, кто только начинает свой путь в инвестировании или предпочитает пассивные стратегии. Если вы долгосрочный инвестор, которому не требуется частые сделки и держите небольшую сумму на счету, «Инвестор» будет оптимальным выбором.
Трейдер – оптимальный выбор для тех, кто активно участвует на рынке и постоянно осуществляет сделки. Для активных трейдеров, проводящих множество покупок и продаж каждый месяц, тариф «Трейдер» может оказаться наиболее выгодным благодаря низким комиссиям за сделки.
Премиум – эксклюзивное предложение для клиентов, которые используют сервис «Tinkoff Premium». Данный план особенно выгоден для тех, кто имеет на балансе от 1 до 3 млн рублей и регулярно тратит с карт Тинькофф более 200 000 рублей в месяц. Состоятельным клиентам, ищущим премиум-услуги и наилучшие условия на рынке, стоит рассмотреть Tinkoff Premium.
Брокер дает возможность работать с разнообразными инструментами на бирже:
- Российские акции;
- Депозитарные расписки;
- ETF-фонды и бПИФы (с поставщиками FinEx, ВТБ, АТОН, Альфа-Капитал, СБЕР, Райффайзен);
- Облигации: государственные, муниципальные, корпоративные;
- Фьючерсы и опционы;
- Валюта;
- IPO.
Для участия в IPO через Тинькофф требуется статус “квала”(квалифицированный инвестор) и пакет “Премиум”, а минимальная сумма инвестирования составляет $5 000.
Комиссии в брокера Тинькофф на 2023 год
Обслуживание счета:
- Инвестор: 0 ₽;
- Трейдер: 0 ₽ или 290 ₽;
- Premium: 0 ₽ или 1990 ₽.
Акции, облигации, фонды:
- Инвестор: 0,3%;
- Трейдер: 0,05%;
- Premium: 0,04%.
Валюта:
- Инвестор: 0,9%;
- Трейдер: 0,5%;
- Premium: 0,4%.
Драгоценные металлы:
- Инвестор: 1,9%;
- Трейдер: 1,5%;
- Premium: 0,9%.
Фьючерсы:
- Инвестор: 0,3%;
- Трейдер: 0,04%;
- Premium: 0,025%.
Опционы:
- Инвестор: 0,6 ₽ за опцион, но не менее 3% от его цены;
- Трейдер: 0,4 ₽ за опцион, но не менее 2% от его цены;
- Premium: 0,4 ₽ за опцион, но не менее 2% от его цены.
Нет комиссий в следующих случаях:
- При отсутствии торговых операций.
- Для владельцев премиальной карты Тинькофф.
- Если активы на счете составляют 2 млн рублей и более.
- При совершении сделок на сумму от 5 млн рублей в месяц.
3. Финам
Финам на рынке с 1994 года и за это время успел заслужить репутацию одного из ведущих брокеров в России. Занимаясь предоставлением услуг по брокерскому обслуживанию, компания дала возможность многим инвесторам вкладывать средства на отечественные и зарубежные фондовые площадки.
К числу преимуществ Финам можно отнести широкий спектр инвестиционных инструментов, включая акции, облигации и производные финансовые инструменты. Компания также предоставляет возможность торговли на таких мировых биржах, как NYSE, NASDAQ и Гонконгская биржа, что особенно ценится опытными инвесторами.
FinamTrade- одно из лучших мобильных приложений для торговли, которое неоднократно получало высокие оценки и награды от экспертных организаций.
Тарифы для инвесторов в Финам
FreeTrade
- Для тех, кто не хочет платить брокерскую комиссию за торговлю российскими акциями и облигациями на Московской и СПБ биржах.
- Условия: 0 ₽ — абонентская плата в месяц.
Стратег
- Для тех, кто хочет приобрести ценные бумаги и держать их продолжительное время.
- Условия: 0 ₽ — абонентская плата в месяц.
Инвестор
- Для инвесторов, которые планируют торговать несколько раз в месяц.
- Условия: 200 ₽ — абонентская плата в месяц, уменьшается на сумму других уплаченных брокерских комиссий.
Единый дневной
- Для активных трейдеров с большим торговым оборотом.
- Условия: 177 ₽ — абонентская плата в месяц, уменьшается на сумму других уплаченных брокерских комиссий.
Единый консультационный
- Для тех, кто хочет получать инвестиционные идеи от профессиональных трейдеров.
- Условия: 177 ₽ — абонентская плата в месяц, уменьшается на сумму других уплаченных брокерских комиссий.
Для всех тарифов доступен «Тест-драйв» на 30 дней для всех новых клиентов.
Став инвестором в Финам, вы получите:
- Возможность работы на валютном и срочном рынке.
- Акции.
- Опционы.
- Фьючерсы.
- ПАММ-счета.
- Криптовалюты.
- Пифы.
- Маржинальная торговля.
- Услуги депозитария.
Тарифы ИК Финам по комиссии за сделку и обслуживанию:
Единый дневной
- Комиссия за сделку: от 0,009%
- Обслуживание в месяц: от 177 ₽
Инвестор
- Комиссия за сделку: от 0,025%
- Обслуживание в месяц: 200 ₽
Стратег
- Комиссия за сделку: от 0,05%
- Обслуживание в месяц: 0 ₽
Единый консультационный
- Комиссия за сделку: от 0,06%
- Обслуживание в месяц: от 177 ₽
4. Interactive Brokers
Interactive Brokers – ведущий американский онлайн-брокер, обслуживающий клиентов по всему миру, включая постсоветское пространство. Это безоговорочный лидер на фондовом рынке США, доказавший свою надежность за 40 лет успешной деятельности. Его капитализация превышает 29 миллиардов долларов, а акции успешно котируются на Nasdaq под тикером IBKR.
Преимущества: Отличная репутация на рынке, круглосуточная поддержка клиентов, конкурентоспособные комиссии, выгодные условия доходности, 150 рынков, 33 страны обслуживания, 24 валюты, доступ к рыночным данным 24 часа в сутки.
Недостатки: Граждане РФ без резиденства, вида на жительства или гражданства другой страны не могут полноценно работать с платформой.
Брокер IB предлагает два тарифа
- Тариф с постоянной ставкой (Fixed) подразумевает определенную комиссионную ставку за акцию или определенный процент от суммы сделки, включая все биржевые и регулирующие платежи.
- Многоуровневый тариф (Tiered) предусматривает разделение: брокерская комиссия рассчитывается исходя из объема операций, плюс отдельно взимаются биржевые, регулирующие и клиринговые платежи.
Какой тариф выбрать?
Для инвесторов с портфелем до 50 тыс. $ и не частыми сделками, ключевой комиссией является минимальная комиссия за сделку. На фиксированном тарифе — 1 $, на многоуровневом — 0,35 $. Фиксированный тариф становится менее выгодным начиная с 11-й сделки в месяц, в то время как многоуровневый — с 29-й. Следовательно, для портфелей до 50 000 $ рекомендуется многоуровневый тариф.
Компания является экспертом в следующих инвестиционных направлениях: премиальные акции и пенни-стоки, индексные фонды ETF, контракты на разницу в стоимости CFD, долевые акции, инвестиционные фонды, долговые обязательства, а также опционы и фьючерсы. Дополнительно, она предоставляет услуги по депозитарному обслуживанию счетов, маржинальному кредитованию, расчетно-кассовому обслуживанию и ряду других специализированных услуг.
В Interactive Brokers комиссия за обслуживание уменьшается на размер комиссии от сделок. Если комиссии от сделок составили 0 $, обслуживание будет стоить 10 $. Если комиссии от сделок — 6 $, обслуживание будет 4 $. Максимальная комиссия за обслуживание — 10 $.
Фиксированный тариф:
- Комиссия за акции США: 1% от сделки, но минимум 1 $.
- Если совершено более 10 сделок в месяц, комиссия превысит 10 $.
Многоуровневый тариф:
- Основное тарифицирование: до 300 тыс. акций, что может составить до 300 000 $ в месяц.
- Минимальная комиссия за ордер: 0,35 $.
- Дополнительно, комиссия бирже: около 0,003 $ за акцию, и клирингу: 0,0002 $ за акцию.
- Например, при покупке 10 000 акций комиссия для биржи и клиринга вместе будет 32 $.
5. Альфа Инвестиции
Альфа-Банк – символ надежности с 25-летним стажем на финансовом рынке. Занимая место среди системно значимых банков России, он также активен на рынке ценных бумаг, имея бессрочную лицензию для брокерской и депозитарной деятельности.
Под брендом Альфа Инвестиции банк предоставляет брокерские услуги, накопив 20 лет опыта и обслуживая 78 тыс. клиентов. С мобильным приложением Альфа-Директ можно торговать 1500 инструментами на российских и зарубежных биржах прямо со смартфона без дополнительных комиссий.
Из преимуществ перечислим: интуитивное приложение Альфа-Директ, широкий выбор инструментов (1500+), доступ к Московской и Санкт-Петербургской биржам, а также к американским площадкам, быстрое открытие счета с телефона, нулевая комиссия на операции.
Брокерские услуги Альфа Инвестиции
Подписав брокерский договор, вы сможете:
- Купить ценные бумаги;
- Работать с депозитарными расписками;
- Заключать сделки РЕПО;
- Заниматься маржинальной торговлей;
- Хеджировать позиции.
Тарифные планы брокера Альфа
Альфа предлагает 4 тарифных плана для разных потребностей:
Инвестор:
- Счёт без заморочек (для новичков)
- Одинаковая комиссия на все ваши транзакции.
- Старт в инвестиции: от 1 000 ₽.
Трейдер:
- Для активных участников рынка: Чем больше операций, тем выгоднее условия.
- Идеален при торговом обороте свыше 82 000 ₽.
Стратегия:
- Портфели, настроенные на ваши финансовые цели.
- Порог вхождения: от 200 000 ₽.
Персональный Брокер:
- Эксклюзивное сопровождение: Личный брокер всегда на связи.
- Премиальный сегмент: Для портфелей от 8 000 000 ₽.
Инвестор:
- Открытие счёта: Бесплатно
- Единая комиссия: 0,3%
Трейдер:
- Ежемесячная оплата: 199 ₽ (бесплатно при хотя бы одной операции в месяц)
- Комиссия на биржевом рынке: от 0,014%
- Комиссия на внебиржевом рынке: от 0,1%
Стратегия:
- Годовая комиссия: от 0,6% от суммы инвестированных средств
- Комиссия на биржевом рынке: от 0,1%
- Комиссия на внебиржевом рынке: от 0,2%
Персональный брокер:
- Открытие счета: Бесплатно
- Комиссия на биржевом рынке: от 0,14%
- Комиссия на внебиржевом рынке: от 0,5%
6. ВТБ Мои Инвестиции
ВТБ Мои Инвестиции — это брокерское подразделение ВТБ, одного из ведущих госбанков России. У платформы ряд преимуществ: долгий опыт предоставления услуг с 2003 года, возможность быстрого открытия счета, широкий спектр финансовых инструментов, привлекательные комиссии и обширный обучающий контент. Но есть и недостатки: временные ограничения на пополнение счета, автоматическое активирование маржинального кредитования и проблемы с компетенцией некоторых специалистов техподдержки.
В 2023 году из-за действующих международных санкций в отношении ВТБ, инвестирование через этот брокер стало менее привлекательным для многих инвесторов. Санкции ограничивают доступ к некоторым зарубежным активам, что может сделать вложение средств в ВТБ Мои Инвестиции рискованным.
Доступные биржи — Мосбиржа, СПБ Биржа.
Тарифы и комиссии в ВТБ Инвест
При регистрации вы получаете тариф «мой онлайн» с комиссией 0,05% от суммы сделки и без ежемесячных платежей. «Инвестор стандарт» идеален для крупных, но редких операций: комиссия 0,04%, 150 рублей в месяц при хотя бы одной сделке. Тариф «профессиональный стандарт» имеет переменную комиссию в зависимости от дневного оборота.
- Поручительская торговля ценными бумагами;
- Консультации персонального советника по финансовым инструментам и страхованию;
- Отдельный инвестиционный аккаунт;
- Операции с еврооблигациями, акциями и облигациями ВТБ;
- Валютные операции;
- Торговля на биржевых фондах.
7. Национальный НПФ
Основанный в 1997 году как инструмент пенсионного обеспечения для крупных предприятий, таких как ПАО «Татнефть», ПАО «Нижнекамскнефтехим» и др., «Национальный НПФ» быстро зарекомендовал себя как надежный фонд для пенсионных накоплений. Эти ключевые предприятия также являются учредителями фонда, что подчеркивает его стабильность и репутацию.
Фонд входит в ТОП-15 НПФ России и ТОП-3 по доходности. В 2023 году активы фонда достигли отметки в 50,2 млрд рублей, а число его клиентов превысило 431000 человек.
Национальный НПФ» предоставляет 9% гарантированной доходности в 2023 году и не облагает пенсионные выплаты НДФЛ. Инвесторы могут рассчитывать на налоговый вычет до 15 600 рублей ежегодно. В случае непредвиденных обстоятельств, средства без проблем переходят к наследникам. Фонд обеспечивает защиту вложений, включая страхование до 2.8 млн рублей. Есть возможность получения пенсии на 5 лет раньше или вывода накоплений.
На сайте есть калькулятор доходности, где можно рассчитать какой процент от вклада вы получите. Такой подход подойдет тем, кто не хочет разбираться в трейдинге и инвестировании на биржах.
8. Ренессанс Инвестиции
Основанный в 2003 году КБ «Ренессанс Кредит» предоставляет инвестиционные услуги с акцентом на безопасность клиентских данных и средств. Брокер гарантирует отсутствие скрытых комиссий, предлагает бесплатный вывод денег и доступ к мировым биржам, включая Московскую, NYSE и NASDAQ. Клиентам также доступен терминал QUIK без комиссий и бесплатные смс-уведомления.
Ренессанс Кредит активно развивается как брокер с 2019 года, предлагая хорошее приложение и аналитические сервисы. Хороший выбор для новичков, ориентированных на российский рынок, но выбор инструментов и комиссии могут отпугнуть опытных трейдеров.
Тарифы и комиссии брокера
Компания предлагает три тарифных плана:
Инвестор:
- Без оплаты за обслуживание счета;
- 0.5% комиссия на торговлю ценными бумагами;
- 0.8% комиссия на валютные операции.
Инвестор Плюс:
- Без оплаты за обслуживание счета;
- 0.2% комиссия на торговлю ценными бумагами;
- 0.8% комиссия на валютные операции.
Инвестор Про:
- 149 руб./мес. за обслуживание счета;
- 0.04% комиссия на торговлю ценными бумагами;
- 0.8% комиссия на валютные операции.
Инвестор получает доступ к:
- Акциям ведущих мировых компаний;
- Выгодному обмену валюты;
- Отслеживанию сделок;
- Инвестированию в облигации и ETF.
9. СберБрокер
Брокерское подразделение Сбербанка, известное как «Сберброкер», занимает второе место в России по числу активных клиентов, уступая лишь брокеру Тинькофф.
Сбербанк был основан еще в 1991 году. Со временем, в ноябре 2000 года, он расширил свои горизонты, получив лицензии на брокерскую, дилерскую и депозитарную деятельность. Дальнейший прорыв произошел в 2011 году, когда Сбербанк поглотил инвестиционную компанию «Тройка диалог». Этот шаг стал отправной точкой для создания корпоративно-инвестиционного подразделения Sber CIB.
В числе явных плюсов брокера можно выделить высокую степень надежности, быстроту процесса открытия счета и привлекательные комиссии. Но и минусы тоже внушительные: ограниченный доступ к большинству зарубежных валютных бумаг, медленный отклик службы поддержки клиентов и наличие международных санкций, воздействующих на деятельность банка. Также стоит отметить, что основной акцент Сберброкера сосредоточен на торговле через Мосбиржу.
Тарифы брокерского обслуживания Сбера
Инвестиционный тариф:
- Рекомендован для новичков.
- Низкие комиссии.
- Аналитическая поддержка для квалифицированных инвесторов.
- Доступ к обзорам финансовых инструментов.
- Дополнительные услуги: инвестиционный дайджест, Sberbank Investment Research.
Самостоятельный тариф:
Идеален для профессионалов.
- Комиссия уменьшается с ростом оборота активов.
- Аналитическая поддержка отсутствует.
Инвестиционный тариф:
- Мосбиржа: 0,3%
- Валютный рынок: 0,2%
- Срочный рынок: 0,5—10 руб./контракт
- Внебиржевой рынок: 0,1—1,5%
- ОФЗ: 0,5—1,5%
- РЕПО, СВОП: 0,0045-0,009%
- Поручения по тел.: 20 бесплатно, далее 150 руб.
Самостоятельный тариф:
- Мосбиржа: 0,018—0,06%
- Валютный рынок: 0,02—0,2%
- Срочный рынок: 0,5—10 руб./контракт
- Внебиржевой рынок: 0,17—1,5%
- ОФЗ: 0,5—1,5%
- РЕПО, СВОП: 0,0045-0,009%
- Поручения по тел.: 20 бесплатно, далее 150 руб.
Брокер «Сбер» предлагает широкий спектр финансовых активов для покупки, включая акции, облигации, ETF, ПИФы, депозитарные расписки, валюту, фьючерсы, опционы, еврооблигации и структурированные продукты. Помимо основной деятельности, компания предоставляет ряд дополнительных услуг: открытие ИИС, маржинальное кредитование, аналитическое сопровождение, обучение от экспертов, кредитование под залог ценных бумаг и доверительное управление активами.
10. Открытие Инвестиции
«Открытие Инвестиции», брокерское подразделение ПАО Банк «ФК Открытие», предлагает клиентам широкий спектр финансовых инструментов, подтвержденный высоким кредитным рейтингом. Оно заслужило признание благодаря высокой степени надежности, доступным комиссиям и функциональности мобильного приложения. Для инвесторов доступны только российские площадки: Мосбиржа и СПБ Биржа.
На валютном рынке существуют ограничения, а также взимаются комиссии за вывод валюты на карты других банков.
Возникают сложности в работе с международными операциями и ценными бумагами, выпущенными после 12 апреля 2022 года, включая запрет на доступ к рынку европейского капитала и блокировку долларовых счетов из-за санкций от ряда зарубежных стран,.
Тарифы и комиссии брокера
Компания предлагает 4 тарифа. Выбор тарифа или его изменение возможен через личный кабинет или в операционном офисе компании.:
Всё включено:
Идеально для новичков. Никаких минимальных платежей.
- Обслуживание: 0 руб.
- Комиссия: от 0,08%
Инвестиционный:
Для инвесторов с активами до 5 млн руб. Наименьшая комиссия за сделки начиная от 130 тыс. руб.
- Обслуживание: 0 руб.
- Комиссия: от 0,05% за трейд, минимум 50 руб.
Премиальный:
Разработан для инвесторов с активами свыше 5 млн руб.
- Обслуживание: 150 руб. в месяц
- Комиссия: 0,005–0,05% (больший актив приводит к меньшей комиссии)
Спекулятивный:
Отлично подходит для активных трейдеров с ежедневными сделками от 500 тыс. руб.
- Обслуживание: 250 руб. в месяц
- Комиссия: 0,005–0,05% (чем выше оборот, тем ниже комиссия)
Трейдеры и инвесторы могут работать с разнообразными инструментами: от российских акций и облигаций до зарубежных ценных бумаг, включая бумаги компаний из США, Европы и Азии. Также доступна валютная торговля на Московской Бирже и деривативы, такие как опционы и фьючерсы.
